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依法打击洗钱犯罪,营造良好金融环境
——信保事业部个贷重庆分部开展2022年下半年反洗钱培训
发布时间:2022/11/14分享:

现行反洗钱法自2007年施行以来,我国反洗钱制度体系建设取得重要进展,反洗钱工作成效显著。但随着国内外反洗钱形势不断变化,反洗钱工作面临新的挑战。2021年6月1日,央行曾就《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》公开征求意见。意见稿提出增强反洗钱行政处罚惩戒性,调整法律责任中关于违法行为的罚款幅度,提高违法责任与处罚的匹配程度。

据有关媒体报导,截至7月,今年年内已有156家银行涉及反洗钱违法违规案件,总计罚款达1.61亿元,超过2021年全年的60%。在这些案件中,主要表现形式为未按规定开展客户身份识别和客户风险等级审核;未按规定报告大额交易和可疑交易等。

反洗钱工作一直以来是中国人民银行等有关部门监管和关注的重点事项,保险行业作为国家金融体系的重要组成部分,在日常工作中应当严格遵守相关反洗钱规定。

信保事业部个贷重庆分部历年来均根据相关要求,在分部内开展反洗钱宣传及培训。本次2022年下半年反洗钱培训于10月14日开展,培训内容包括反洗钱的意义、反洗钱工作要求及案例解析,工作要求涵盖八项工作及三大核心义务,培训重点讲解了如何开展客户身份识别及风险等级分类,面对大额交易和可疑报告应如何上报等内容,结合真实案例,让学员参与案例讲解及分享。培训要求分部全体员工在与客户的接触过程中,保持警惕心,关注客户真实情况,做好客户的身份识别工作。

此次培训,加深了前线销售人员对于反洗钱工作重要性的理解,让他们深刻认识到身边可能发生的违法犯罪活动,警惕沦为犯罪分子的工具,为分部进一步完善反洗钱机制打下基础。